По просьбе читателей выкладываем здесь текстовую версию фильма "Мировой финансовый кризис". Сам фильм можно посмотреть здесь: http://www.youtube.com/watch?v=uyXENcNveMY
Кризис - раковая опухоль рыночного организма
Любой организм, потребляющий меньшее количество калорий, чем он расходует, истощается и в конце концов умирает. Тот же самый принцип верен и для экономики. Если коммерческая компания тратит больше, чем получает, она приходит к банкротству. В любой стране всегда существуют успешные и неуспешные фирмы. Каждую компанию можно сравнить с клеткой организма. Если компания убыточна, рынок ее уничтожает (банкротство). Подобный механизм ведет к тому, что выживает и развивается только успешный бизнес. Неудачники либо должны научиться работать более эффективно, либо уйти с рынка. В результате, несмотря на частные неудачи некоторых бизнесменов, экономика растет, то есть появляются новые рабочие места, товары, растет средний уровень благосостояния населения.
Подобное происходит и в человеческом организме. Каждую секунду в нашем теле появляются тысячи новых клеток. Некоторые из них мутировавшие (то есть, те клетки, которые потребляют энергию организма, но не выполняют каких-либо полезных функций). Организм уничтожает эти клетки, поэтому, мы не чувствуем их негативного воздействия.
Люди в процессе своей жизни создают продукты для удовлетворения своих потребностей (преобразуют материю с определенной целью). Если бы на Земле жил только один человек, он бы должен был делать все для себя сам. Однако человек не один. Поэтому каждому выгодно, чтобы он делал только то, что умеет делать лучше всего, а излишки своего труда (то, что он не может потребить) обменивать на необходимые товары, произведенные другими. Некоторые товары в силу своих свойств со временем становятся универсальным средством обмена, то есть деньгами. Такими деньгами в свое время были золото, серебро, импортные сигареты в республиках Варшавского договора и т.п. Конечно людям неудобно носить с собой слитки золота или золотой песок, поэтому иногда используют в качестве денег расписки (бумажные деньги). Но использование бумажных денег некоим образом не меняет их сути: деньги - это товар.
Если где-либо в качестве денег используется дефицитный товар (количество которого почти не растет), то с развитием научно-технического прогресса и ростом производства на имеющуюся денежную массу приходится большее количество товаров, то есть, цены в денежном эквиваленте должны падать. Если денежная масса растет быстрее, чем развивается производство, цены растут, иначе наблюдался бы дефицит, то есть нехватка товара.
Подобный дефицит наблюдался в Советском Союзе, где в качестве денег выступали простые бумажки (иногда талоны), которые становились деньгами как таковыми за счет института государственного принудительного распределения (существовала государственная монополия на выпуск денег). Руководство СССР стремилось получить симпатии граждан и планомерно увеличивало им заработную плату. Однако производство в стране росло меньшими темпами, чем росли зарплаты, что при фиксированных ценах приводило к дефициту товара на прилавках магазинов. Если бы в Советском Союзе, при наличии тех же государственных денег, цены устанавливались бы рыночным путем, дефицита бы не было, но цены росли бы адекватно росту денежной массы (что и случилось в начале 90-х).
Сейчас, благодаря вмешательству государства в рыночные механизмы, многие страны имеют свою национальную валюту, выбор которой в качестве денег участниками рынка обуславливается только государственным регулированием. Государство стремится к росту денежной массы, чтобы за счет новых денег упрочить свое влияние в стране. Что приводит к постоянному росту цен на большинство товаров.
Все это создает такую ситуацию, когда обычное накопление становится убыточным (накопленные деньги за определенный период времени просто исчезают вследствие роста цен). В результате, стимулируется потребление: люди стремятся обменять свои денежные средства на более постоянные по своей стоимости товары, например, недвижимость, ювелирные изделия, землю и т.п.
Но подобный рост цен влечет за собой еще одно существенное следствие. Компании, которые в другой ситуации были бы убыточными, формально прибыльны. Например, при среднем росте цен в 14% ежегодно, компания, которая приносит 10% прибыли от вложенных в нее средств, является прибыльной, хотя, понятно, что инвесторы теряют каждый год 4% в товарном выражении. Но вкладывать в такую компанию все равно эффективнее, чем просто хранить деньги "под подушкой", поскольку иначе деньги просто быстрее сгорят. Все это приводит к удешевлению стоимости кредитов и росту количества таких "убыточных" компаний.
Если в организме человека мутировавшие клетки вдруг перестают уничтожаться естественным путем, их количество растет катастрофическими темпами. Такие клетки принято называть раковыми. Раковые клетки поглощают энергию организма, то есть, лишают питания здоровые клетки, а так же разрушают межклеточные связи и отравляют организм токсинами.
Убыточные компании, процветание которых объясняется только монополизмом государства в области создания денег, существуют в реальном мире, в них работают люди, которые получают за свой труд заработную плату, развивается инфраструктура и т.п. То есть, убыточные компании не просто не банкротятся, но и развиваются, отвлекают на себя ресурсы, привлекают на работу сотрудников. Все это опять же приводит к росту цен, в результате которого в первую очередь страдают ранее эффективные предприятия. В результате ухудшается уровень жизни населения, что является закономерным следствием уменьшения роста реального производства (снижением реального количество произведенного в стране товара).
Нынешний финансовый кризис как раз вызван удешевлением кредитов и появлением большого количества убыточных компаний. Кроме того, он усугубился за счет излишнего контроля государства за аналитическими компаниями, что привело к ухудшению качества услуг аналитиков. Сейчас идет только первая стадия кризисного процесса: количество "убыточных" компаний слишком велико, и существующей финансовой подпитки просто-напросто не хватает. В другой ситуации все это просто привело бы к оздоровлению экономики (то есть череде банкротств и последующим экономическим ростом, обеспеченным эффективными предприятиями). Однако правительства разных стран решили вместо оздоровления еще больше увеличить финансовую подпитку. То есть, еще больше увеличивать в экономике процент убыточных компаний.
Поскольку прошлый рост цен был обусловлен желанием людей избавиться от "инфляционных" денег, некоторые группы товаров будут дешеветь. Но это вызвано просто отсутствием спроса на них в сторону товаров первой необходимости. "Лишние" деньги так же уйдут в эти товары. То есть, цены на товары первой необходимости будут значительно расти на фоне снижающихся цен на более дорогие.
Мы знаем, что когда организм потребляет меньше, чем тратит - он умирает. То же самое ждет и любую экономику. Ученые говорят, что самым лучшим способом лечения рака, является возвращение естественной функций организма, уничтожающих раковые клетки, но подобное пока невозможно. В экономике же все иначе. Достаточно просто перестать печатать "государственные деньги" и раздавать их всем подряд.
Для справки: в России только «Либертарианская партия» выступает за прекращение печати «необеспеченных» государственных денег.
Подробнее о «Либертарианской партии» вы можете узнать на сайте libertarians.ru
- Войдите, чтобы оставлять комментарии